Simulace investice do akcií v USA

Tradiční portfolia z burzovních instrumentů jsou typicky složené z akcií, dluhopisů, zlata či REIT (nemovitostní fondy). K tomu pak investoři umísťují kapitál mimo burzu do nemovitostí, kreditních instrumentů a různých alternativních aktiv. Burzovně obchodovaná aktiva mají volně k dispozici data, takže je lze snadno využívat v simulacích. Podívejme se na portfolio 100 % složené z amerických akcií.

Simualce různých portfolií s dluhopisy a zlatem pak mají k dispozici odběratelé Finlord Patreon.

Portfolio složené ze 100 % z akcií mají dynamicky nastavení investoři, kteří mají dlouhý investiční horizont. Výkonnostní statistiky od roku 1871 ukazují průměrné nominální zhodnocení 9,23 % p.a. a inflačně očištěný zisk 6,96 % p.a.. Přitom maximální propad byl o 84,6 %.

Ještě statistiky podle horizontů. Povšimněme si, že na dlouhém období je VaR na úrovni 0 %. 100 % dvacetiletých a třicetiletých období bylo v nominálním vyjádření v zisku.

Zhodnocení investice 1 USD dle investičních horizontů. Graf je očištěn o inflaci. Data ve sloupečcích jsou minimum, 15. percentil, medián, 85. percentil, maximum. Na horizontu 30 let bylo i po očištění o inflaci vždy dosažené zhodnocení.

V krátkém období mohou být akciové trhy volatilní, ale historická data ukazují, že při investici na 20 a více let se investoři vůbec nemusí bát o svůj kapitál.

Finanční instrumenty lze obchodovat u brokerů, kterým jsme se věnovali v analýzách: LYNX Broker (analýza ZDE), Saxo Bank (analýza ZDE), XTB (analýza ZDE), Interactive Brokers (analýza ZDE), RoboMarkets (analýza ZDE), eToro (analýza ZDE). Velmi jednoduché je založení účtu u roboadvisory Portu (analýzy ZDE a ZDE), kde lze začít s budováním portfolia pomocí ETF bez předešlých zkušeností s investováním. Noví investoři mají u Portu 3 měsíce bez poplatku za správu, pokud se registrují přes tento odkaz.

Disclaimer:

Investice v sobě obsahují riziko a není zaručena návratnost původně investované částky. Vysoké riziko je především u produktů, které využívají finanční páku. Současná ani očekávaná výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí. Veškeré informace uvedené v tomto článku nebo na portále Finlord.cz mají pouze informační charakter a neslouží jako investiční doporučení dle zákona č. 256/2004 Sb. o podnikání na kapitálovém trhu. Při zpracování informací čerpá skupina Finlord údaje z veřejných, důvěryhodných zdrojů a vynaložila přiměřenou péči, aby informace nebyly nepravdivé či zavádějící, nicméně nikterak nezaručuje jejich správnost a neměnnost. Zde uvedené informace neslouží jako nabídka nebo výzva k nákupu či prodeji finančních instrumentů ani nejsou návrhem na uzavření smlouvy. Portál finlord.cz má uzavřené partnerství s některými společnostmi, které jsou zmíněné v obsahu portálu. Pokud čtenář použije odkaz směřující na web partnera, můžeme získat provizi, která ale čtenáře nic nestojí. Provize slouží pro další zvýšení kvality obsahu. Skupina důsledně dbá na to, aby provize nijak neovlivnila objektivitu prezentovaných informací.