Alternativní investice: výnosy a do čeho investovat

Alternativní investice slouží k diverzifikaci, jelikož nejsou závislé na standardních investičních formách jako jsou akcie, dluhopisy, nemovitosti. Mezi alternativní investice patří kupříkladu sběratelská whisky, víno, hodinky, kabelky, umění, veteráni, mince, šperky a další.

Přihlaste se do newsletteru a získejte nejenom novinky, ale i seriál dalších podrobných analýz. Sledujte nás také na Twitteru a Facebooku, ať nezmeškáte žádnou novinku.

Někteří velmi bohatí lidé utrácí peníze za luxusní zboží, jako jsou kvalitní vína, drahé hodinky nebo jedinečná umělecká díla. Tito lidé to vnímají buď jako vášeň anebo investici, přičemž dost často jde o kombinaci. Díky investičním platformám jako je Portu Gallery může dnes do alternativních investic investovat každý. Ke konci minulého roku byla kupříkladu na investiční platformě Portu Gallery možnost investovat do unikátní a nejkomplexnější sbírky děl Alfonse Muchy.

Alternativní investice a výnosy za 10 let: nejvíce zhodnotila vzácná whisky a pak víno

Každopádně podívejme se na výnosy alternativních investic v podobě sběratelských předmětů za posledních 10 let a za 12 měsíců do Q4 2023.

Než se dostaneme k jednotlivým alternativním investicím v podobě sběratelských předmětů a jejich zhodnocení, tak je nutné v tomto ohledu upozornit, že se jedná o hrubý výnos, jelikož ve zhodnocení nejsou odečteny náklady na odměny aukčních domů, pojištění, uskladnění apd..

Údaje společnosti Knight Frank ukazují, že za 12 měsíců do konce Q4 2023 nejvíce zhodnotilo umění a to o 11 %. Šperky se pak umístily na druhém místě se zhodnocením 8 %, hodinky pak zhodnotily o 5 %. Naopak nejhůře si za posledních 12 měsíců vedla vzácná whisky, která znehodnotila o 9 % a rovněž znehodnotili i veteráni, u nich totiž došlo ke snížení průměrné hodnoty o 6 %. Pokud se podíváme na celkový index Knight Frank Luxury Investment Index (KFLII), tak u něj došlo ke zhodnocení za posledních 12 měsíců o 1 %.

Za posledních 10 let nejvíce zhodnotila vzácná whisky a to o 280 %. Na druhém místě pak nejvíce za posledních 10 let zhodnotilo víno a to o 146 %. Na třetím místě se umístily hodinky se zhodnocením o 138 % a za nimi pak následovalo umění se zhodnocením o 105 %. Index Knight Frank Luxury Investment Index (KFLII) pak zhodnotil za posledních 10 let o 100 %.

Alternativní investice lze brát v úvahu pouze jako doplněk portfolia. Hlavní složkou portfolia (u dlouhodobého horizontu) by měly být i nadále akcie či akciové fondy. U alternativních investic v podobě sběratelských předmětů je potřeba mít na paměti, že nenesou žádný úrokový ani dividendový výnos.

Investice do alternativ v podobě sběratelských předmětů nemusí být vhodná pro každého investora. Aby investor mohl investovat do sběratelských předmětů, tak rozhodně musí jednak disponovat větším objemem peněžních prostředků, neboť u těchto předmětů jsou vysoké vstupní pořizovací ceny a také je nutné zajistit speciální skladování. Investor by měl současně disponovat v rámci konkrétního alternativního aktiva expertízou a rozhodně by měl myslet také na diverzifikaci, byť se jedná o hmotné věci, na které si člověk může sáhnout, tak i ty mohou v čase ztrácet na hodnotě. Alternativní investice v podobě sběratelských předmětů nejsou rovněž likvidní, čili investor je nedokáže rychle zpeněžit.

Pro retailové investory je v tomto ohledu skvělá služba Portu Gallery, kde se do sběratelských předmětů investuje pomocí investičních certifikátů.
 

Disclaimer:

Investice v sobě obsahují riziko a není zaručena návratnost původně investované částky. Vysoké riziko je především u produktů, které využívají finanční páku. Současná ani očekávaná výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí. Veškeré informace uvedené v tomto článku nebo na portále Finlord.cz mají pouze informační charakter a neslouží jako investiční doporučení dle zákona č. 256/2004 Sb. o podnikání na kapitálovém trhu. Při zpracování informací čerpá skupina Finlord údaje z veřejných, důvěryhodných zdrojů a vynaložila přiměřenou péči, aby informace nebyly nepravdivé či zavádějící, nicméně nikterak nezaručuje jejich správnost a neměnnost. Zde uvedené informace neslouží jako nabídka nebo výzva k nákupu či prodeji finančních instrumentů ani nejsou návrhem na uzavření smlouvy. Portál finlord.cz má uzavřené partnerství s některými společnostmi, které jsou zmíněné v obsahu portálu. Pokud čtenář použije odkaz směřující na web partnera, můžeme získat provizi, která ale čtenáře nic nestojí. Provize slouží pro další zvýšení kvality obsahu. Skupina důsledně dbá na to, aby provize nijak neovlivnila objektivitu prezentovaných informací.