Diverzifikace portfolia a snížení rizika ztráty

Diverzifikace portfolia je nejzákladnější technika, jak snížit riziko nepříznivého vývoje. Zejména v dobách euforie běžní investoři zapomínají rozkládat portfolio do více aktiv. Diverzifikace je vhodná především pro nezkušené investory, kteří nemají čas podrobně analyzovat nabízené příležitosti. Kolik akcií zaznamenalo propad cen o katastrofálních 70 %?

Tento článek je připravený ve spolupráci s brokerem RoboMarkets, který umožňuje obchodování akcií bez poplatku v jakémkoliv objemu a přímo za burzovní ceny. Vklady a výběry peněz lze dle zvolené metody také realizovat bez poplatku. Podívejte se na recenzi ZDE.

Diverzifikace a katastrofální propady cen akcií

Tato tabulka ukazuje podíl společností, které v období od 1980 do 2020 zaznamenaly pokles ceny o 70 %, což je považováno za katastrofální propad. V celém indexu Russell 3000 zaznamenalo takovýto pokles až 44 % akcií. Nejméně (14 %) bylo takovýchto propadů ve veřejných službách. Nejvíce v energetice (65 %) a informačních technologiích (59 %).

Jednotlivé sektory a akcie mohly být prudkým propadem postižené v různých obdobích. Kupříkladu technologické společnosti měly velké ztráty v letech 2000 a 2001. Finanční v letech 2008 až 2009.

Pro investory, kteří chtějí snížit riziko, je proto důležitá diverzifikace portfolia do různých sektorů buď nákupem akcií z různých oblastí anebo nákupem ETF (exchange traded fund, burzovně obchodovaný fond), které sledují celý akciový trh.

I když jednotlivé akcie mohou zaznamenat prudké propady cen, ze kterých se nikdy nezotaví, tak akciový trh jako celek přináší dlouhodobě nadprůměrné výnosy a dokáže se rychle zotavit z propadů. Tento obrázek ukazuje pravděpodobnost pozitivního výsledku u indexu S&P 500 podle délky držby. U jednoměsíčního investičního horizontu bylo v minulosti 62,6 % pozitivních výsledků a 37,4 % negativních. U desetiletého to bylo 94,4 % pozitivních výsledků a 5,6 % negativních. A při držbě 16 let a více byla investice do akciového indexu vždy zisková.

Investování do akcií nikdy nebylo jednodušší. Broker RoboMarkets umožňuje bezplatné obchodování více než 1000 akcií, bezplatné vklady a také bezplatné výběry peněz dvakrát měsíčně.

Přihlaste se do newsletteru a získejte nejenom novinky, ale i seriál dalších podrobných analýz. Sledujte nás také na Twitteru a Facebooku, ať nezmeškáte žádnou novinku.

Disclaimer:

Investice v sobě obsahují riziko a není zaručena návratnost původně investované částky. Vysoké riziko je především u produktů, které využívají finanční páku. Současná ani očekávaná výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí. Veškeré informace uvedené v tomto článku nebo na portále Finlord.cz mají pouze informační charakter a neslouží jako investiční doporučení dle zákona č. 256/2004 Sb. o podnikání na kapitálovém trhu. Při zpracování informací čerpá skupina Finlord údaje z veřejných, důvěryhodných zdrojů a vynaložila přiměřenou péči, aby informace nebyly nepravdivé či zavádějící, nicméně nikterak nezaručuje jejich správnost a neměnnost. Zde uvedené informace neslouží jako nabídka nebo výzva k nákupu či prodeji finančních instrumentů ani nejsou návrhem na uzavření smlouvy. Portál finlord.cz má uzavřené partnerství s některými společnostmi, které jsou zmíněné v obsahu portálu. Pokud čtenář použije odkaz směřující na web partnera, můžeme získat provizi, která ale čtenáře nic nestojí. Provize slouží pro další zvýšení kvality obsahu. Skupina důsledně dbá na to, aby provize nijak neovlivnila objektivitu prezentovaných informací.