Seznam nejlevnějších ETF

ETF (burzovně obchodované fondy) jsou přístupné všem. Lze do nich velmi jednoduše investovat u řady brokerů nebo i bank. Pro investory je skvělá zpráva, že nabídka se stále rozšiřuje a zkvalitňuje. Díky tomu lze vybrat i fondy s nákladovostí méně než 0,1 % p.a.. Na několik nejlevnějších variant se podíváme.

Spolehlivý broker XTB nabízí možnost obchodovat více než 11 500 instrumentů (forex, indexy, komodity, akcie, ETF a kryptoměny) s nízkými nebo nulovými poplatky. Naše rozbory platformy naleznete ZDE. Taktéž si můžete ZDARMA a bez nutnosti jakéhokoliv vkladu zkusit investování či trading na testovacím účtu XTB.

Nejlevnější ETF na akcie a dluhopisy na burzách v Německu

V této tabulce jsou ETF obchodované na burzách v Německu s objemem spravovaného majetku (AUM) alespoň 1 miliarda EUR a s náklady na správu méně než 0,1 % p.a.. Pouze reinvestiční třídy. V nabídce je celkem 59 takovýchto fondů. Nejlevnější čtyři s nákladovostí 0,03 % p.a. jsou na americké akcie s benchmarkem S&P 500 nebo MSCI USA. S nákladovostí 0,05 % p.a. pak nalezneme nejenom ETF na americké akcie, ale i na evropský Euro Stoxx 50 či krátkodobé US pokladniční poukázky. Fondy v tabulce naleznete u svého brokera podle symbolu nebo názvu.

S mírně vyšší nákladovostí 0,07 % p.a. pak jsou k dispozici ETF na dluhopisy v EU i USA a samozřejmě další fondy na americké a evropské akcie.

Při nákladovosti 0,09 % p.a. nalezneme i ETF na korporátní dluhopisy v USA i EU, či ETF na protiinflační dluhopisy.

Možná zamrzí absence ultralevného ETF na světové akcie. Varianta od UBS s 0,1 % p.a. má nižší likviditu a objem obchodování. Nicméně s 0,12 % p.a. je už k dispozici SPDR MSCI All Country World nebo Xtrackers MSCI World, takže to až tak špatné není.

Co je z tabulek patrné, je zjištění, že ETF sledující stejný benchmark mohou mít trochu jiné výsledky, viz sloupce NAV Total Return. Kupříkladu SPDR S&P 500 UCITS ETF Accum měl v uplynulém roce zhodnocení na úrovni 10,88 %. Ale fond Invesco S&P 500 UCITS dosáhl zhodnocení 11,03 %. A Vanguard S&P 500 UCITS si připsal zisk 11,11 %. Na tyto drobné rozdíly si investoři musí vzniknout. Správci se snaží co nejpřesněji kopírovat benchmark, ale do hry vstupují tržní podmínky, při kterých pozice otevírají/zavírají, rebalancování, možnost půjčovat akcie z portfolia, replikační metoda a další faktory. Tím pádem nejnižší TER automaticky neznamená, že fond bude nejvýkonnější.

Z hlediska obchodování je důležité, aby měl fond likviditu na trhu. Sloupec Price*vol ukazuje objem obchodování v dopoledních hodinách při psaní tohoto přehledu. Fondy s 0 zobchodovaným objemem nejsou atraktivní. Ideální, když se objemy obchodování pohybují v milionech EUR anebo alespoň ve stovkách tisíc. Samozřejmě existují výjimky a i fondy s nízkým objemem obchodování mohou mít velmi úzké BID-ASK spready. Závisí to na aktivitě market makerů.

Velmi oblíbený SPDR S&P 500 UCITS ETF (SIN: IE000XZSV718) měl v 12:05 BID-ASK na úrovni 14,56-14,56 a market makeři kótovali na obou stranách několik tisíc akcií. Pro drobné investory to je zcela dostačující, když ještě vezmeme v potaz, že v poledne středoevropského času není americký akciový trh ani otevřen.

Kterýkoliv z uvedených 59 fondů se dá vybrat do portfolia investora. Náklady na zprávu mají velmi nízké. Preferovali bychom fondy s vyšším AUM a zobchodovaným objemem. Nicméně investoři spíš udělají chybu špatným strategickým rozhodnutím ohledně vybraného druhu aktiv. Často vybírají i do dlouhodobých portfolií dluhopisové portfolia. Nebo naopak do krátkodobých portfolií vybírají ETF na akcie, které mají volatilnější ceny.

Přihlaste se do newsletteru a získejte nejenom novinky, ale i seriál dalších podrobných analýz. Sledujte nás také na X (Twitteru) a Facebooku, ať nezmeškáte žádnou novinku.

Disclaimer:

Investice v sobě obsahují riziko a není zaručena návratnost původně investované částky. Vysoké riziko je především u produktů, které využívají finanční páku. Současná ani očekávaná výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí. Veškeré informace uvedené v tomto článku nebo na portále Finlord.cz mají pouze informační charakter a neslouží jako investiční doporučení dle zákona č. 256/2004 Sb. o podnikání na kapitálovém trhu. Při zpracování informací čerpá skupina Finlord údaje z veřejných, důvěryhodných zdrojů a vynaložila přiměřenou péči, aby informace nebyly nepravdivé či zavádějící, nicméně nikterak nezaručuje jejich správnost a neměnnost. Zde uvedené informace neslouží jako nabídka nebo výzva k nákupu či prodeji finančních instrumentů ani nejsou návrhem na uzavření smlouvy. Portál finlord.cz má uzavřené partnerství s některými společnostmi, které jsou zmíněné v obsahu portálu. Pokud čtenář použije odkaz směřující na web partnera, můžeme získat provizi, která ale čtenáře nic nestojí. Provize slouží pro další zvýšení kvality obsahu. Skupina důsledně dbá na to, aby provize nijak neovlivnila objektivitu prezentovaných informací.