Recenze Taxomat v roce 2025: pohlídá vám investiční daně i celé portfolio

Českou aplikaci Taxomat jsme poprvé představili v listopadu 2024 v rozboru ZDE. Kam se v uplynulém roce posunula? Už umí zpracovávat výkazy od 23 brokerů (v roce 2024 jich bylo 13). Taktéž se rozšířily schopnosti na další aktiva. Aplikace si poradí s akciemi, ETF, futures, opcemi, dluhopisy, CFDs či marginem. Taxomat pohlídá daně z dividend i daně z kapitálových zisků. Uživatele potěšily nové možnosti spolupráce s daňovým poradcem, exportu a přípravy výkazů přímo pro nahrání do formuláře v mojedane.cz. V uplynulých měsících se taky značně rozšířily možnosti v oblasti sledování portfolia, díky čemuž se z Taxomat stal komplexním nástrojem pro monitoring a vyhodnocování portfolia. Dle výpočtů Taxomat je průměrná daňová úspora na uživatele několik tisíc Kč ročně, přičemž přes 90 % uživatelů na úsporu dosáhne.

Aplikaci si můžete zdarma vyzkoušet a v rámci DEMO portfolia prozkoumat stěžejní funkce. Nahrajte si své portfolio do bezplatného účtu a hned můžete vidět, kolik na dani ušetříte. Pokud hledáte informace o zdanění, tak si určitě přečtěte užitečné příspěvky na Taxomat blogu.

Taxomat: noví brokeři a aktiva

Následující tabulka ukazuje podporované investiční platformy a také instrumenty, které z dodaných výkazů dokáže Taxomat automaticky zpracovat. Zároveň můžete vývojáře požádat o doplnění dalších brokerů, případně lze pro import použít Taxomat vstupní soubor (ten ale musíte naplnit sami).

Taxomat a kontrola daní

Taxomat má dvě hlavní funkce. První je hlídání/výpočet investičních daní a jejich optimalizace. Podle vámi nahraných dat ověříte, zda máte daňovou povinnost nebo ne. Je to snadné a trvá to pár minut. Ověření si můžete vyzkoušet ZDARMA.

Taxomat má celkem 9 optimalizací daní, které si běžní investoři sami většinou nedokážou spočítat. Aplikace Taxomat vše počítá automaticky sama. Dvě stěžejní optimalizace jsou:

1) Veškeré výpočty provádí pro dva dovolené směnné kurzy.
2) Využití dalších párovacích metod než FIFO, tedy LIFO, Maximální ztráta a Maximální zisk.

Ukázka reálného příkladu optimalizace (úspora na dani přes 20 000 Kč se rozhodně vyplatí):

Taxomat zároveň připraví přehledné daňové výstupy. Výsledky dostanete:

1) s popisem pro vyplnění daňových formulářů.
2) v XML souboru pro snadné nahrání do portálu mojedane.cz – bez nutnosti cokoliv ručně přepisovat.
3) v XLSX souboru s detailním rozpadem transakcí vedoucí k výpočtům základů daně.

Portfolio můžete sdílet s daňovým poradcem či správcem majetku. Nebo opačně. Všechny výsledky daňových výpočtů je možné zaslat emailem, takže další zpracování je velmi jednoduché.

Taxomat a Portfolio tracker

V uplynulém roce se rozšířily i možnosti sledování investičního portfolia. Portfolio tracker ukazuje aktuální hodnotu portfolia k dnešnímu dni, jaká část je osvobozená od daně. Aktuální realizovaný i nerealizovaný zisk. Detailní informace o každé pozici, včetně grafu s vyznačenými nákupy a průměrnou cenou.

Máte přehled o pozicích osvobozených od daně. Hlídejte své neosvobozené obchody a sledujte, kolik dní zbývá k osvobození.

Můžete simulovat dopady svých obchodů ještě, než je provedete. V aplikaci nastavte zamýšlený obchod a zjistěte investiční i daňové dopady — ve více variantách výpočtů.

Portfolio tracker vám také zobrazí zisky z mnoha různých pohledů. Zjistěte, kde jste měli největší zisky a kde se tolik nedařilo. Filtrujte obchody po letech, podle typu instrumentů nebo po jednotlivých titulech. Historickou výkonnost z investic u všech brokerů máte přehledně na jednom místě.

Taxomat mobilní aplikace a blog

Taxomat má i mobilní aplikaci pro Android a IOS. Díky tomu máte přehled o svých investicích stále po ruce. Naleznete v ní všechny informace z webové aplikace.

Rozhodně si nenechte ujít blog Taxomatu. Naleznete na něm nejenom informace o nových funkcích a jak je používat. Ale také podrobné informace o možnostech zdanění. Díky tomu budete vědět, jak se ke zdanění investic obecně přistupuje.

A snadno pochopitelné návody, jak používat Taxomat naleznete i na Youtube profilu aplikace.

Závěr: Taxomat využijí investoři, daňoví poradci i správci majetku

Taxomat pomáhá individuálním investorům s výpočtem daní a komplexním přehledem portfolia včetně simulací, jaký by byl dopad na portfolio při prodeji. Lze importovat výkazy od více brokerů a portfolia sledovat jako celek nebo separátně. Je to na vás, který pohled si vyberete.

Neocenitelným pomocníkem je Taxomat pro daňové poradce a účetní. Žádné krkolomné přepisování údajů od klientů. Vše v jedné aplikaci nasdílené klientem. Práce poradců se nesmírně zrychlí. Přístup k účtům klientů mají daňové poradci zdarma.

A logicky je Taxomat výborná aplikace i pro správce majetku, kteří tak mohou sledovat vývoj na jednom místě importovat údaje od více brokerů, u kterých pro své klienty spravují majetek.

Taxomat pravidelně přichází s novinkami. Novinky z aplikace, užitečné návody a daňové tipy můžete sledovat i na sociálních sítích X, Facebook a LinkedIn.

Pokud se vám Taxomat líbí, tak ho sami můžete doporučit dál v rámci referral programu. Vy i doporučený klient získáte 20 % slevu na jednu platbu. Pozvání lze opakovat a slevy se sčítají. Výšku slev pak můžete sledovat přímo v aplikaci. Taxomat tak můžete mít v plné verzi zcela zdarma.

#spolupráce

Disclaimer:

Investice v sobě obsahují riziko a není zaručena návratnost původně investované částky. Vysoké riziko je především u produktů, které využívají finanční páku. Současná ani očekávaná výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí. Veškeré informace uvedené v tomto článku nebo na portále Finlord.cz mají pouze informační charakter a neslouží jako investiční doporučení dle zákona č. 256/2004 Sb. o podnikání na kapitálovém trhu. Při zpracování informací čerpá skupina Finlord údaje z veřejných, důvěryhodných zdrojů a vynaložila přiměřenou péči, aby informace nebyly nepravdivé či zavádějící, nicméně nikterak nezaručuje jejich správnost a neměnnost. Zde uvedené informace neslouží jako nabídka nebo výzva k nákupu či prodeji finančních instrumentů ani nejsou návrhem na uzavření smlouvy. Portál finlord.cz má uzavřené partnerství s některými společnostmi, které jsou zmíněné v obsahu portálu. Pokud čtenář použije odkaz směřující na web partnera, můžeme získat provizi, která ale čtenáře nic nestojí. Provize slouží pro další rozvoj webových stránek.