Recenze Taxomat: zdarma si ověřte daňovou povinnost a úsporu před koncem roku

Pospěšte si a zdarma vyzkoušejte českou aplikaci Taxomat. Ověřte si ještě před koncem roku svou daňovou povinnost z investic a zároveň zjistěte, kolik byste mohli optimalizací portfolia ušetřit. Dle výpočtů Taxomat je průměrná daňová úspora na uživatele několik tisíc Kč ročně, přičemž přes 90 % uživatelů na úsporu dosáhne.

Českou aplikaci Taxomat jsme představili v několika rozborech ZDE a ZDE. Už umí zpracovávat výkazy od 23 brokerů. Aplikace si poradí s akciemi, ETF, futures, opcemi, dluhopisy, CFDs či marginem. Nově také s příjmy z nájmu nemovitostí a v brzké budoucnosti je slibované danění kryptoměn. Vše automaticky bez manuálního vypisování obchodů. Uživatelé mají k dispozici možnosti spolupráce s daňovým poradcem, exportu a přípravy výkazů přímo pro nahrání do formuláře v mojedane.cz. V uplynulých měsících se taky značně rozšířily možnosti v oblasti sledování portfolia, díky čemuž se Taxomat stal komplexním nástrojem pro monitoring a vyhodnocování portfolia. Časová úspora je především u aktivnějších investorů neocenitelná. Uživatelé mají k dispozici desktopovou i mobilní verzi.

Taxomat je členem profesních organizací Česká fintechová asociace a Komory daňových poradců ČR.

Aplikaci si můžete zdarma vyzkoušet a v rámci DEMO portfolia prozkoumat stěžejní funkce. Nahrajte si své portfolio do bezplatného účtu a hned můžete vidět, kolik na dani ušetříte. Pokud hledáte informace o zdanění, tak si určitě přečtěte užitečné příspěvky na Taxomat blogu.

Pro prvních 100 investorů je do 31.1.2026 v platnosti speciální nabídka. Zadejte při registraci kupón FINLORD20 a získáte slevu 20 % z ceny předplatného.

Taxomat: optimalizace daní z investic před koncem roku

Taxomat napočítal 9 optimalizací, díky kterým mohou investoři ušetřit na dani. Pro většinu investorů by letos mohla být zajímavá optimalizace „Metoda přepočtu cizích měn na české koruny“. Můžete si vybrat, zda použijete pro přepočet příjmů a výdajů vedených v cizích měnách denní ČNB kurz anebo průměrný kurz za daný rok. Přepočítává se každý pohyb / transakce: jak příjmy, tak výdaje. Pro každý typ instrumentu tak vzniknou rozdílné příjmy a výdaje. Na počátku roku byl kurz USDCZK 24,32, teď je 20,74. Koruna posílila vůči americkému dolaru o 15 %, což není málo a rozhodně to vytvoří značné rozdíly ve výpočtech podle uvedených dvou metod. A k tomu si samozřejmě můžete ještě zvolit FIFO, LIFO či jiné párování obchodů. Nahrajte si výkaz od brokera do Taxomat a ihned zjistěte, jestli a kolik byste na dani ušetřili.

Řada investorů získává nemalé dividendy. Příjmy typicky počítáte metodou zápočtu, nebo samostatného základu daně. U samostatného základu daně je výhoda, že se na něj nevztahuje progresivní daň. Vždy tedy daníte 15 %. Šikovný trik, jak mohou především bohatší investoři ušetřit na dani.

Taxomat hlídá časové testy. Zároveň si můžete nasimulovat daňový dopad při prodeji cenných papírů. V dalších přehledech můžete sledovat detailní rozbory zisků a ztrát na každé zainvestované pozici. Odhalíte také například, že část vaší pozice na jedné akcii je v zisku, zatímco zbytek pozice je ve ztrátě. To mohou být velmi prospěšná data, například pro rebalancing portfolia nebo pro případné realizace zisků, respektive ztrát.

Letos řada investorů začala obchodovat akciové a ETF opce. S těmi si Taxomat taky hravě poradí a automaticky navrhne možnosti, jak snížit daně při obchodování opcí.

V aplikaci máte přehled o pozicích osvobozených od daně. Hlídejte své neosvobozené obchody a sledujte, kolik dní zbývá k osvobození.

Můžete simulovat dopady svých obchodů ještě, než je provedete. V aplikaci nastavte zamýšlený obchod a zjistěte investiční i daňové dopady — ve více variantách výpočtů.

Taxomat v pěti krocích

1. Založte si účet
2. Nahrajte výkazy od brokera/ů
3. Vygenerujte si daňové optimalizace pro portfolio
4. Po skončení roku si vygenerujte údaje pro daňové přiznání včetně přípravy výkazů pro nahrání do mojedane.cz
5. Sledujte a vyhodnocujte své portfolio v Taxomat v průběhu celého roku

Taxomat pravidelně přichází s novinkami. Novinky z aplikace, užitečné návody a daňové tipy můžete sledovat nejenom na blogu, ale i na sociálních sítích X, Facebook a LinkedIn.

Taxomat nově také umožňuje spravovat příjmy z nájmů. Přehledně zadáte příjmy, výdaje a to včetně odpisů nebo paušálu na automobil. V daňových přehledech pak vidíte, zda je lepší využít paušální nebo skutečné výdaje. Z investorského hlediska pak můžete sledovat časový test nemovitostí, zisky a další statistiky. Taxomat připravuje přehledy ohledně aktuální ceny nemovitosti a ceny nájmu.

V nejbližších měsících plánuje Taxomat zakomponovat danění kryptoměn, díky čemuž se stane komplexní aplikací pro správu investičního majetku. Zároveň platí, že samotní uživatelé mohou požádat o doprogramování dalších funkcí do aplikace, aby byla ještě robustnější.

Pokud se vám Taxomat líbí, tak ho sami můžete doporučit dál v rámci referral programu. Vy i doporučený klient získáte 20 % slevu na jednu platbu. Pozvání lze opakovat a slevy se sčítají. Výšku slev pak můžete sledovat přímo v aplikaci. Taxomat tak můžete mít v plné verzi zcela zdarma.

Pro prvních 100 investorů je do 31.1.2026 v platnosti speciální nabídka. Zadejte při registraci kupón FINLORD20 a získáte slevu 20 % z ceny předplatného.

 
#spolupráce

Disclaimer:

Investice v sobě obsahují riziko a není zaručena návratnost původně investované částky. Vysoké riziko je především u produktů, které využívají finanční páku. Současná ani očekávaná výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí. Veškeré informace uvedené v tomto článku nebo na portále Finlord.cz mají pouze informační charakter a neslouží jako investiční doporučení dle zákona č. 256/2004 Sb. o podnikání na kapitálovém trhu. Při zpracování informací čerpá skupina Finlord údaje z veřejných, důvěryhodných zdrojů a vynaložila přiměřenou péči, aby informace nebyly nepravdivé či zavádějící, nicméně nikterak nezaručuje jejich správnost a neměnnost. Zde uvedené informace neslouží jako nabídka nebo výzva k nákupu či prodeji finančních instrumentů ani nejsou návrhem na uzavření smlouvy. Portál finlord.cz má uzavřené partnerství s některými společnostmi, které jsou zmíněné v obsahu portálu. Pokud čtenář použije odkaz směřující na web partnera, můžeme získat provizi, která ale čtenáře nic nestojí. Provize slouží pro další zvýšení kvality obsahu. Skupina důsledně dbá na to, aby provize nijak neovlivnila objektivitu prezentovaných informací.