Debitum Investments: 15% p.a. u realitní investice do lesů v Lotyšsku

Investování na Debitum Investments jsme se věnovali ve dvou podrobných rozborech ZDE a ZDE. Tato regulovaná lotyšská crowdfundingová platforma nabízí několik velmi zajímavých investic, přičemž aktuálně se nabízené výnosy pohybují až na hranici 15 % p.a.. Mezi investory jsou velmi populární dluhopisy transparentní společnosti LFDF (Latvian Forest Development Fund), která rychle navyšuje plochu spravovaných lesů. Investice do lesů patří mezi realitní investice s nízkou korelací s tradičními akciovými a dluhopisovými trhy, což pomáhá investorům efektivně diverzifikovat portfolia. My na Debitum Investments nakupujeme zejména dluhopisy LFDF. Níže v textu ukážeme klíčové faktory.

Od založení do začátku října 2025 se na Debitum Investment proinvestovalo 154 mil. EUR při průměrné výnosnosti 14,8 % p.a.. Počet investorů se od počátku roku 2025 zvýšil o 9000 na 2 180.

Nově registrovaní investoři mohou získat 1 % cashback z objemu investic učiněných v prvních 30 dnech od registrace.

V rámci speciálního bonusu platného do 20. října 2025 mohou všichni investoři získat bonus až 4500 EUR dle velikosti investice do úvěrů LFDF. Více informací naleznete na stránkách platformy.

 
Vývoj investovaného objemu na platformě:

Debitum Investments a nabídka Latvian Forest Development Fund

Nabídka dluhopisů LFDF je široká. Splatnost je od 182 dní do 1105 dní při nabízeném výnosu od 12 % p.a. do 15 % p.a..

Lesnictví je pro Lotyšsko významný ekonomický a exportní sektor. Několik zajímavých faktů:

• Lesnictví, zpracování dřeva a výroba nábytku přispívají 6–7 % k HDP Lotyšska a zajišťují více než 17 000 pracovních míst.
• Více než 50 % Lotyšska je zalesněno a objem dřeva se za posledních 80 let zvýšil 3–4krát. To zajišťuje dlouhodobou a udržitelnou těžbu.
• Lesnické produkty tvoří až 17–20 % celkového lotyšského exportu, přičemž nabídka daleko převyšuje místní poptávku. Lotyšsko je strukturálně nastaveno jako čistý vývozce do EU, Spojeného království a dalších zemí.
• Lesní půda v Lotyšsku stojí 3 400–4 600 EUR za hektar, ve srovnání s 10 000–20 000 EUR+/ha ve Skandinávii.
• Ať už se jedná o smrk, borovici nebo břízu, Lotyšsko má srovnatelné prodejní ceny dřeva za metr krychlový jako Německo, Švédsko nebo Finsko. Rozdíl spočívá ve vstupních nákladech, nikoli v prodejní ceně.
• Při průměrné ceně práce 15 EUR/hodinu (oproti průměru EU 33,50 EUR/hodinu) se náklady na těžbu drží na 25–30 EUR/m³, což je stále pod úrovní západní Evropy.
• Poptávka po dřevě v EU neustále roste, a to díky stavebnictví, obnovitelným zdrojům energie a udržitelným materiálům. Lotyšsko se svým exportně orientovaným sektorem má dobrou pozici k tomu, aby tomuto trendu vyhovělo.

Od roku 2011 se cena lesních pozemků v Lotyšsku zvedla o více než 40 %.

A i tak jsou lesní pozemky v zemi daleko levnější než v západní Evropě a Skandinávii, viz tento obrázek, který ukazuje cenu v EUR za 1 hektar.

Latvian Forest Development Fund (LFDF) umožňuje investici do rozvoje lotyšského lesního hospodářství. U LFDF se investuje do dluhopisů emitenta a získané prostředky LFDF používá pro svůj provoz. Latvian Forest Development Fund (LFDF) se specializuje na akvizici a zhodnocování podhodnocených lesních pozemků a transformuje tato aktiva na vysoce výnosné investice prostřednictvím efektivního hospodaření a udržitelných postupů. S více než 3500 získanými a 800 prodanými hektary – s průměrnou marží 35 % na obchod – má LFDF prokazatelnou historii ziskovosti. Do dvou let chce LFDF vytvořit lesní fond o velikosti 10 000 hektarů. Ke konci prvního pololetí spravovala společnost 3572 hektarů.

Finanční výsledky LFDF jsou velmi atraktivní. Objem aktiv se meziročně zvedl k 30. 6. na 16,6 milionu EUR. Společnost zároveň posílila vlastní kapitál na 1,56 milionu EUR. V prvním pololetí vykázala čistý zisk téměř 100 tisíc EUR.

Od 14. srpna 2025 vede Latvian Forest Development Fund (LFDF) Edgars Birks – jeden z nejuznávanějších lotyšských odborníků v oblasti lesnictví a správy lesních investičních fondů. S více než desetiletou zkušeností s vysoce strategickými projekty, včetně klíčové role při akvizici 50 000 hektarů společností SCA, Edgars přichází do LFDF s jasným cílem: urychlit růst a posílit vedoucí pozici fondu na pobaltském trhu.

Jak na Debitum Investment maximalizovat výnosy zapnutím autoinvest funkce

Platforma Debitum Investment nabízí investorům funkci autoinvest. Ta pomáhá pravidelně investovat prostředky dle zvolených parametrů bez nutnosti manuálního zadávání nákupů. Reinvestují se obdržené úroky i splátky dluhopisů a ABS. Prostředky jsou díky autoinvestu maximálně využívané pro investice. Autoinvest lze kdykoliv vypnout.

Pravidelná investice 100 EUR každý měsíc po dobu 10 let znamená při průměrném zhodnocení 14 % p.a., že na konci tohoto období bude hodnota portfolia 26 200 EUR. Vklady by byly 12 000 EUR. Výnosy by překonaly 14 200 EUR. Při průměrné výnosnosti 12 % p.a. by hodnota portfolia byla po deseti letech přes 23 200 EUR.

Založení účtu je snadné. Investoři, kteří už mají zkušenosti s obdobnými online platformami, nebudou mít problém s vyplněním AML a investičního dotazníku. Otázky a požadované informace jsou stejné jako jinde. Vklady a výběry prostředků jsou bez poplatku.

Všechna rizika dluhopisů a ABS jsou popsané v prospektech. Stěžejní je kreditní riziko spolupracujících poskytovatelů úvěrů a emitentů dluhopisů. I když je prověřování dlužníků ze strany Debitum Investments hloubkové, tak se může stát, že upadnou do insolvence. Takovýto stav může být vyvolaný kupříkladu recesí v Pobaltí či významným poklesem cen aktiv. Úvěrují se malé a střední podniky. Odměnou za podstupované riziko je vyšší nabízený výnos.

#spolupráce

Disclaimer:

Investice v sobě obsahují riziko a není zaručena návratnost původně investované částky. Vysoké riziko je především u produktů, které využívají finanční páku. Současná ani očekávaná výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí. Veškeré informace uvedené v tomto článku nebo na portále Finlord.cz mají pouze informační charakter a neslouží jako investiční doporučení dle zákona č. 256/2004 Sb. o podnikání na kapitálovém trhu. Při zpracování informací čerpá skupina Finlord údaje z veřejných, důvěryhodných zdrojů a vynaložila přiměřenou péči, aby informace nebyly nepravdivé či zavádějící, nicméně nikterak nezaručuje jejich správnost a neměnnost. Zde uvedené informace neslouží jako nabídka nebo výzva k nákupu či prodeji finančních instrumentů ani nejsou návrhem na uzavření smlouvy. Portál finlord.cz má uzavřené partnerství s některými společnostmi, které jsou zmíněné v obsahu portálu. Pokud čtenář použije odkaz směřující na web partnera, můžeme získat provizi, která ale čtenáře nic nestojí. Provize slouží pro další zvýšení kvality obsahu. Skupina důsledně dbá na to, aby provize nijak neovlivnila objektivitu prezentovaných informací.