Jak investovat do zlata u XTB i bez komisí

Cena zlata se v dubnu vyšplhala nad 2000 USD za trojskou unci a k rekordní ceně 2089 USD/oz dosažené v srpnu 2020 chybí už jenom málo. Komoditě pomáhají přetrvávající zvýšená inflace a vysoké zadlužení USA, což snižuje stabilitu amerických veřejných financí. Řada investorů využívá zlato jako diverzifikační instrument ke svým tradičním akciovým a dluhopisovým portfoliím. Do zlata lze investovat mnohými způsoby. Nejlevnější je nákup zlata na burzách, přičemž jsou k dispozici i ETF s možností odběru zlata ze skladů. V následujícím textu se podíváme na různé investiční možnosti.

Tento článek je připraven ve spolupráci se spolehlivým brokerem XTB, který nabízí možnost obchodovat více než 5600 instrumentů (forex, indexy, komodity, akcie, ETF a kryptoměny) s nízkými nebo nulovými poplatky. Naše rozbory platformy naleznete ZDE. Taktéž si můžete ZDARMA a bez nutnosti jakéhokoliv vkladu zkusit investování či trading na testovacím účtu XTB.

Nákup zlata pomocí ETF: u XTB s nulovou komisí

Na burzách se obchoduje řada ETF (Exchange traded fund, burzovně obchodovaný fond), které investují do různých aktiv. Nabídka ETF na drahé kovy je velmi široká. Největším fondem je iShares Physical Gold ETC (ticker: IGLN.UK pro variantu v USD a EGLN.UK pro variantu v EUR). Tento fond nakupuje fyzické zlato, které plní standardy The London Bullion Market Association. V dubnu 2023 spravoval fond 15,7 miliardy dolarů (337 miliard Kč). Nákladovost fondu je 0,12 % p.a., výkonnostní odchylka od indexu cen zlata je proto jenom minimální.

Jelikož se cena za 1 kus pohybuje aktuálně na úrovni 39 USD, tak lze investovat už malé částky (cca 840 Kč). Za nákup ani prodej si XTB neúčtuje žádné obchodní poplatky. Obchodovat lze každý pracovní den od 9:00 do 17:30.

Dalším ETF na zlato v nabídce XTB je Deutsche Boerse Commodities GmbH Xetra-Gold Bearer Notes ETC (zkráceně Xetra-Gold). Tento fond je denominovaný v EUR, investuje do fyzického zlata, přičemž investorům dává právo odebrat zlato ze skladů. Nejmenší možný objem k odebrání je 1 kg (aktuální hodnota cca 64 000 USD), přičemž odhadované náklady na dodání na adresu v Německu jsou několik set EUR. Nákladovost fondu kvůli uskladnění zlata v trezorech je do 0,4 % p.a..

V nabídce XTB je také fond iShares Physical Silver ETC, který nakupuje fyzické stříbro a má nákladovost 0,2 % p.a.. Fond spravuje 602 milionů USD. Cena jednoho kusu je 24 USD, což je méně než 500 Kč.

Nákup zlata pomocí CFDs s pákou až 1:20

Pro aktivní trading s využitím finanční páky ve výši až 1:20 lze využít CFDs na komodity. Spread, tedy rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou, se u zlata typicky pohybuje na úrovni 0,35 USD, takže nákladovost zobchodování je 0,015%. Obchodovat lze 24 hodin denně v pracovní dny. Nominální hodnota kontraktu je cena * 100. Lze obchodovat od velikosti 0,01 kontraktu. Pokud by tedy cena byla 2000 USD, tak by nominál nejmenší možné pozice byl 2000 USD a marže by byla 100 USD.

Anebo lze využít CFDs na ETF sledující zlato, a to kupříkladu na iShares Gold Trust či SPDR Gold Shares. V těchto případech je páka maximálně 1:2,5. Přirážka zahrnutá ve spreadu je 0,3 %, obchodovat lze v pracovní dny od 15:30 do 22 hodin. Obchodovat lze už od jednoho kusu, přičemž cena je cca 50 USD respektive 186 USD.

Investice do zlata přes nákup ETF a akcií producentů

Do zlata lze nepřímo investovat pomocí nákupu akcií producentů či ETF na producenty zlata. Samozřejmě v tomto případě je pak důležitý nejenom samotný vývoj cen zlata, ale také provozní schopnosti těžebních společností. Opět lze využít finanční páku pomocí CFDs na tyto akcie a ETF.

V seznamu akcií nalezneme u XTB především veliké těžební společnosti, ETF na celý sektor a CFDs na ETF.

Akcie:

AngloGold Ashanti, Gold Fields, Barrick Gold, Royal Gold, Franco-Nevada, Newmont Mining, Agnico Eagle, Alamos Gold a další

ETF:

VanEck Gold Miners UCITS ETF (Acc, USD)
VanEck Vectors Junior Gold Miners UCITS (Acc, EUR)
VanEck Junior Gold Miners UCITS ETF (Acc USD)
iShares Gold Producers UCITS ETF (Acc USD)
iShares Gold Producers UCITS ETF (Acc EUR)

CFDs:

Market Vectors Gold Miners ETF
VanEck Vectors Junior Gold Min ETF

Následující graf ukazuje porovnání vývoje ceny zlata – modrý svíčkový graf a vývoje ETF na těžební společnosti (GDX.UK) ukazuje, že při dlouhodobém nárůstu cen zlata se daří i producentům, ale ve vývoji mohou být rozdíly. Kupříkladu na přelomu let 2015 a 2016 víc rostla cena akcií producentů. Naopak v posledních dvou letech je výkonnější zlato. Investoři mohou srovnávat vývoj cen různých aktiv v platformě xStation 5 od XTB.

XTB umožňuje obchodování akcií a ETF zdarma pro všechny klienty do limitu 100 tisíc EUR měsíčně, naše recenze ZDE. Broker má širokou nabídku akciových/ETF instrumentů. Rozdílové smlouvy jsou komplexní nástroje a v důsledku použití finanční páky jsou spojeny s vysokým rizikem rychlého vzniku finanční ztráty. U 77 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami u tohoto poskytovatele ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak rozdílové smlouvy fungují, a zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků.

Přihlaste se do newsletteru a získejte nejenom novinky, ale i seriál dalších podrobných analýz. Sledujte nás také na Twitteru a Facebooku, ať nezmeškáte žádnou novinku.

Disclaimer:

Investice v sobě obsahují riziko a není zaručena návratnost původně investované částky. Vysoké riziko je především u produktů, které využívají finanční páku. Současná ani očekávaná výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí. Veškeré informace uvedené v tomto článku nebo na portále Finlord.cz mají pouze informační charakter a neslouží jako investiční doporučení dle zákona č. 256/2004 Sb. o podnikání na kapitálovém trhu. Při zpracování informací čerpá skupina Finlord údaje z veřejných, důvěryhodných zdrojů a vynaložila přiměřenou péči, aby informace nebyly nepravdivé či zavádějící, nicméně nikterak nezaručuje jejich správnost a neměnnost. Zde uvedené informace neslouží jako nabídka nebo výzva k nákupu či prodeji finančních instrumentů ani nejsou návrhem na uzavření smlouvy. Portál finlord.cz má uzavřené partnerství s některými společnostmi, které jsou zmíněné v obsahu portálu. Pokud čtenář použije odkaz směřující na web partnera, můžeme získat provizi, která ale čtenáře nic nestojí. Provize slouží pro další zvýšení kvality obsahu. Skupina důsledně dbá na to, aby provize nijak neovlivnila objektivitu prezentovaných informací.