Pozor na prop trading firmy. Poznejte jejich největší lži a neztrácejte peníze.

Nabídka prop trading firem už na vás určitě vyskočila: „kupte si vstup do trading challenge a když splníte podmínky, tak budete investovat cizí peníze a dělit se o zisk.“ Nezkušené ovečky si řeknou: „paráda, neriskuji vlastní kapitál a mohu být milionářem.“ A organizátoři prop trading firem si jenom v tichosti mnou ruce, jak objevili díru na trhu a díky finanční negramotnosti lidí se rychle obohatí. Prop trading není vůbec o investování a tradingu s cizími penězi. Je to jednoduše hazardní hra, která využívá principy sázkových kanceláří, povzbuzuje gambling a systematicky připravuje zákazníky o peníze.

Další level je prodej kurzů, které mají lidi naučit, jak v prop tradingu uspět. Tyto kurzy jsou informační odpad a naučí pouze to, jak si vybudujete závislost na gamblingu a proděláte 70 % svých peněz.

Nejdříve statistika z výkazům jedné z největších prop trading společností. Do roku 2023 vygenerovala od založení kumulativní tržby 12,8 miliardy Kč. Zároveň ale uvádí, že úspěšným traderům vyplatila od založení do konce roku 2023 cca 3,8 miliardy Kč. Tradeři tak přišli agregovaně o 70 % vkladů (poplatků za vstup do challenge).

Důležité je slovo „agregovaně“. Je to za všechny klienty, protože stejně jako u sázkových kanceláří, tak část klientů měla pozitivní výsledek. Ale bylo mnohem víc takových lidí, kteří zaplatili poplatek a nesplnili podmínky challenge, a to opakovaně, jelikož už se vytvořila poměrně velká skupina prop trading gamblerů. Pro srovnání u kurzových sázek třeba na fotbal se agregovaná ztráta klientů typicky pohybuje v rozmezí 10 % až 15 %. Prop trading má tedy z hlediska nastavení až 7x horší parametry než kurzové sázky. Prakticky má ještě horší parametry než sázení na automatech v hospodě.

Jedna z největších prop trading firem vygenerovala od založení do konce roku 2013 na tržbách 12,77 miliardy Kč. I kdyby klienti tyto peníze uložili pouze na nízkoúročené bezrizikové spořicí účty, tak by měli za celé období přes 13 miliard Kč. Takto propadlo 70 % kapitálu organizátorovi hry.

„Ale kdo vám dá cizí kapitál na trading“. Toto je argument, kterým se prop trading často ohání. Uveďme to na pravou míru. V prop tradingu se žádný cizí kapitál neposkytuje. Klienti pouze musí splnit podmínky hry ohledně dosaženého výnosu, maximálního poklesu portfolia, počtu obchodních dní atd. Pokud podmínky splní, tak mají možnost získat výhru, pokud dál plní podmínky generování pozitivního výsledku svých aktivit na demo účtu, samozřejmě vždy s omezením na maximální pokles hodnoty portfolia.

Na základě podmínek hry fungují i sázkové kanceláře. Pro ukázku tady je úplně náhodný ticket 20 utkání hokeje, fotbalu, tenisu v neděli 26.4.2026. Pokud bychom všechny výsledky trefili, tak z vkladu 100 Kč bychom v průběhu 12 hodin vydělali 3,2 milionu Kč. A sázková kancelář by to bez problému vyplatila.

Častým trikem prop trading firem je ukazovat výplaty klientů. „Pavel získal na výplatě 5000 USD, tady máte QR kód, pod kterým si to ověříte.“ Super, ale už prop trading firmy neukazují, že na každého úspěšného Pavla jsou desítky až stovky neúspěšných hráčů, kteří jenom zaplatili poplatek a žádnou výplatu nezískali. Tito neúspěšní prodělali 100 % a vytvořili sumu peněz, ze které si něco málo vzal Pavel a většinu prop trading organizátor.

Prop trading lidi neučí investovat a neučí je ani trading

S investováním nebo tradingem na finančních trzích nemá prop trading kromě burzovních dat nic společného. Podmínky výzev jsou nastavené tak, aby lidé dříve či později neuspěli.

Mimo jiné je nastavený krutý limit na drawdown, který se počítá vždy od nového vrcholu. Takový detail, který nezkušení hráči často přehlédnou. Řekněme, že se nám podaří posunout hodnotu účtu z 100 000 na 120 000 Kč. V reálném světě by byl zisk 20 000 Kč. Pokud by pak hodnota poklesla o 20 000 Kč, tak by člověk byl na svých a v pohodě může dál investovat. V prop tradingu ne. Pokles ze 120 000 zpátky na 100 000 Kč znamená kvůli porušení podmínky maximálního drawdownu konec hry. Úspěšní investoři vědí, že občas přijde větší pokles, ale když přijde pokles o 15 % po 100 % zhodnocení, tak se vůbec nic neděje. Pořád má investor vysoký zisk. V prop tradingu ne, váš účet dle podmínek skončil a můžete začít znovu s novými poplatky za novou challenge, kterou s velkou mírou pravděpodobnosti nesplníte. Poskytnutí cizího kapitálu je v prop tradingu pouze iluze, podmínky jsou nastavené na systematické prodělávání klientů.

Dlouhodobě nelze u prop trading firem stabilně vydělávat peníze. Prop trading učí jenom gamblingové návyky. Jejich klienti sedí u obrazovek monitorů a snaží se trefit na burzovních datech nějaký směr. A když podmínky nesplní, tak jsou motivovaní k tomu, aby si koupili další challenge a znovu hráli.

Prop trading firmy a prodejci kurzů mají pro klienty mnoho materiálů o technické analýze, psychologii, nebo o jiných tématech. Jejich cílem není ani tak vzdělání, ale vytvoření dojmu, že zákazníci mají šanci na úspěch a že pro ně má význam pokračovat ve hře a platit poplatky.

Na koho cílí prop trading? Na finančně negramotné klienty, kteří chtějí rychle zbohatnout. Reklama často běží na Instagramu či Tiktoku mezi mladými, kteří ještě nemají zkušenosti a vůbec nedokážou posoudit výhodnost nabízených služeb. V profesionálních finančních kruzích všichni vědí, že prop trading je totální šílenost.

Prop trading není cesta k finanční nezávislosti, ale ke ztrátám

Pro trading vás rychleji připraví o peníze, než vám je vydělá. U největších prop trading společností klienti přichází agregovaně o 70 % vkladů. Pokud chcete dosáhnout finanční nezávislosti, tak si raději stanovte finanční plán a postupně si nakupujte ETF. Nechte čas pracovat ve váš prospěch. Nesnažte se zbohatnout přes noc pomocí hazardních her, protože gambleři v drtivě většině případů končí s prázdnou peněženkou.

Přihlaste se do newsletteru a získejte nejenom novinky, ale i seriál dalších podrobných analýz. Sledujte nás také na X (Twitteru) a Facebooku, ať nezmeškáte žádnou novinku.

Disclaimer:

Investice v sobě obsahují riziko a není zaručena návratnost původně investované částky. Vysoké riziko je především u produktů, které využívají finanční páku. Současná ani očekávaná výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí. Veškeré informace uvedené v tomto článku nebo na portále Finlord.cz mají pouze informační charakter a neslouží jako investiční doporučení dle zákona č. 256/2004 Sb. o podnikání na kapitálovém trhu. Při zpracování informací čerpá skupina Finlord údaje z veřejných, důvěryhodných zdrojů a vynaložila přiměřenou péči, aby informace nebyly nepravdivé či zavádějící, nicméně nikterak nezaručuje jejich správnost a neměnnost. Zde uvedené informace neslouží jako nabídka nebo výzva k nákupu či prodeji finančních instrumentů ani nejsou návrhem na uzavření smlouvy. Portál finlord.cz má uzavřené partnerství s některými společnostmi, které jsou zmíněné v obsahu portálu. Pokud čtenář použije odkaz směřující na web partnera, můžeme získat provizi, která ale čtenáře nic nestojí. Provize slouží pro další zvýšení kvality obsahu. Skupina důsledně dbá na to, aby provize nijak neovlivnila objektivitu prezentovaných informací.