Investiční plány XTB a nastavení na desktopu

Funkce Investiční plány od XTB pomáhá mnohým investorům nastavit si dlouhodobé portfolio ETF. Při jejím uvedení jsme se na službu podívali v podrobné recenzi. Nicméně na počátku bylo možné založit Investiční plán pouze v mobilní aplikaci. Teď ho už lze založit i v online aplikaci xStation, což je skvělá zpráva pro všechny investory, kteří stále preferují řízení portfolia přes počítač. Nastavení je snadné. Funkce je zdarma a i obchody s ETF jsou do objemu 100 000 EUR měsíčně bez komise. Podívejme se na kroky, jak nastavit Investiční plán.

Tento článek je připraven ve spolupráci se spolehlivým brokerem XTB, který nabízí možnost obchodovat více než 5600 instrumentů (forex, indexy, komodity, akcie, ETF a kryptoměny) s nízkými nebo nulovými poplatky. Naše rozbory platformy naleznete ZDE. Taktéž si můžete ZDARMA a bez nutnosti jakéhokoliv vkladu zkusit investování či trading na testovacím účtu XTB.

Investiční plány XTB – nastavení na desktopu

V menu nahoře si nalezneme Investiční plány:

Poté se dostaneme do nabídky ETF, kterých je více než 300. Naleznete tu ETF na akcie, dluhopisy, reality, komodity či dokonce Bitcoin. Můžete si navolit až 9 ETF. Pro usnadnění je k dispozici filtr či vyhledávání.

My jsme si ve filtru vybrali fondy s 4 a 5 hvězdičkami, v EUR a funkci inteligentní filtr jsme vypnuli. Pokud sledujete Finlord Patreon, tak máte k dispozici i detailnější srovnání jednotlivých ETF podle výnosů a nákladů.

Vybrali jsme kupříkladu následujících 5 fondů. Váhy můžeme manuálně změnit anebo nechat automatické přidělování. Je na investorovi, jak si portfolio poskládá. Toto konkrétní portfolio by mělo vysokou expozici vůči technologickým akciím. Pokud by nám tak vysoká expozice vadila, jednoduše upravíme alokace anebo dané ETF vyhodíme či přidáme jiné ETF. Investor si může přesně nastavit portfolio, se kterým bude spokojen. Minimální investice je 15 EUR (380 CZK). Klikneme na Vytvořit investiční plán.

Můžeme si ho pojmenovat a pak je nutné doplnit peníze.

Na další straně uvedeme, kolik chceme investovat. Pokud máme na účtu volné prostředky, tak se ihned zainvestují. Pokud ne, je potřeba vložit prostředky.

Pokud máme na účtu prostředky, tak po kliknutí na Provádění příkazu budou pokyny předány k provedení.

Následně lze Investiční plán spravovat – upravit výběr ETF, alokace, vložit prostředky, vybrat prostředky. Plán můžeme i zrušit (všechny pozice se zavřou za tržní cenu). Ještě chybí dodělání funkce automatického investování, kterou už v mobilní aplikaci nalezneme a brzy bude i v xStation. I v mobilní aplikaci můžeme nově vytvořené portfolio spravovat nebo zapnout zmíněnou automatickou investici.

Investiční plány výrazně usnadňují tvorbu portfolia. Investor si vybere ETF, nastaví alokace a následně investuje požadovanou částku. Lze nastavit i automatickou investici prostředků, což ocení všichni investoři, kteří si budují portfolio postupně pomocí měsíčních vkladů. Zároveň je v aplikaci přehled o vývoji portfolia či o jeho skladbě. Nezanedbatelnou výhodou je minimální vklad 15 EUR (380 Kč). Investování je přístupné opravdu všem.

Přihlaste se do newsletteru a získejte nejenom novinky, ale i seriál dalších podrobných analýz. Sledujte nás také na Twitteru a Facebooku, ať nezmeškáte žádnou novinku.

Disclaimer:

Investice v sobě obsahují riziko a není zaručena návratnost původně investované částky. Vysoké riziko je především u produktů, které využívají finanční páku. Současná ani očekávaná výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí. Veškeré informace uvedené v tomto článku nebo na portále Finlord.cz mají pouze informační charakter a neslouží jako investiční doporučení dle zákona č. 256/2004 Sb. o podnikání na kapitálovém trhu. Při zpracování informací čerpá skupina Finlord údaje z veřejných, důvěryhodných zdrojů a vynaložila přiměřenou péči, aby informace nebyly nepravdivé či zavádějící, nicméně nikterak nezaručuje jejich správnost a neměnnost. Zde uvedené informace neslouží jako nabídka nebo výzva k nákupu či prodeji finančních instrumentů ani nejsou návrhem na uzavření smlouvy. Portál finlord.cz má uzavřené partnerství s některými společnostmi, které jsou zmíněné v obsahu portálu. Pokud čtenář použije odkaz směřující na web partnera, můžeme získat provizi, která ale čtenáře nic nestojí. Provize slouží pro další zvýšení kvality obsahu. Skupina důsledně dbá na to, aby provize nijak neovlivnila objektivitu prezentovaných informací.