Finlord Sněmovna financí

PÁD FXCM: JAK FUNGUJÍ FOREXOVÉ PODVODY

8.2.2017

3 min.

Pošlete informace kamarádům:Share on FacebookPin on PinterestShare on LinkedInTweet about this on TwitterShare on Google+Email this to someonePrint this page
20170208 FXCM

Cena akcií FXCM, která je největším forexovým brokerem v USA a patří i mezi světovou špičku, propadla včera o 50 %. Proč? Forex Capital Markets v posledních letech soustavně poškozovala klienty navzdory několika upozorněním a pokutám. Regulatorním orgánům CFTC a NFA došla s touto kriminální organizací trpělivost a společnosti zakázaly další činnost ve Spojených státech. Všichni zkušenější investoři vědí, že mezi forexovými a CFDs brokery je hodně „černých“ ovcí s jediným zájmem: okrást naivní klienty. V ČR není situace jiná. Jak oškubávání klientů u FXCM fungovalo?

 

Cena akcií FXCM v USD, zdroj: Finviz

20170208 FXCM

 

Celý podvod na klientech fungoval poměrně jednoduše a dlouho. CFTC prozkoumala jenom období od září 2009 do konce roku 2014, nicméně pokračování v další letech není ve zprávě od CFTC vyloučeno. Před rokem 2009 byl model obchodování proti klientovi ze strany brokerů mnohem přímočařejší, nicméně kvůli stížnostem a pokutám museli forexoví brokeři své podvodné techniky změnit. To udělala i společnost FXCM, která pomocí bývalých zaměstnanců podpořila založení firmy Effex Capital LLC. Management FXCM byl tak drzý, že nová společnost Effex sídlila ve stejné kanceláři, vedl ji ex-FXCM člověk a byla napojena na stejnou počítačovou sít. FXCM se vztah s Effex Capital snažila zakamuflovat a ve své propagaci a výročních zprávách ji nezmiňovala.

 

Objednávky klientů pak FXCM skutečně posílala přes STP (Straight Through Processing) na mezibankovní trh, takže v marketingových materiálech mohla uvádět, že proti svým klientům neobchoduje. Nicméně už neuvedla, že více než polovinu objednávek poslala do společnosti Effex a stalo se, že tato firma dostala i 80 % objednávek.

 

Na objednávky uplatňovala společnost Effex čekací lhůtu řádově v milisekundách. V rámci této lhůty vyhodnotila cenu na pokynu zákazníka a na trhu. Pokud byla cena na trhu ve prospěch Effex, tak se obchod realizoval a klient dostal slippage. Pokud se cena pohnula ve prospěch klienta, tak Effex obchod odmítla a ten se pak mohl poslat na mezibankovní trh. Klient si tohoto podvodu prakticky ani nemohl všimnout. Maximálně při zadávání krátce viděl hlášku „please wait“ anebo „order procesing“ a myslel si, že počítače jeho pokyn chvíli musí chroustat. To je ale nesmysl. Pokyny obchodníků na forexovém trhu jsou z IT hlediska tak jednoduché, že počítačové servery nemají při současném výkonu nejmenší problém s jejich okamžitým zpracováním.

 

Zisky, které společnost Effex vygenerovala oškubáváním klientů, se do FXCM dostaly zpátky ve formě zpětných poplatků (rabatů). Od roku 2010 do roku 2014 to bylo celkem 77 milionů dolarů, což bylo 70 % zisku společnosti Effex ze zpracování pokynů. FXCM se snažila tyto rabaty skrýt tak, že se posílaly do mateřské společnosti FXCM Holdings LLC, která nebyla členem NFA a tedy nemusela americkému regulátorovi předkládat výpisy.

 

Kromě pochybení při zpracovávání klientských objednávek našla NFA i chyby v oblasti legislativy proti praní špinavých peněz. FXCM podle zjištění neinformovala o podezřelých obchodech a mohla tak napomáhat kriminálníkům z třetích zemí, aby své peníze snadno legalizovali. Další chyby našla NFA v oblasti marginů, jelikož zákazníkům umožnila dát na trh pokyn i v případě nedostatku prostředků na účtu. A pak také v oblasti reklamací: v roce 2015 dostalo několik zákazníků o 245 pipů jinou cenu než byla cena na trhu s NZD. FXCM zákazníky částečně odškodnila, nicméně to odškodnění bylo jenom 45 pipů. Někteří vytrvalí zákazníci nakonec dostali plné odškodnění, ale většina to vzdala. Tyto pak FXCM už dodatečně neodškodnila.

 

Další podrobnosti k případu je možné najít zde v odkazu „Complaint“.

 

Jak vypadá situace v ČR? Pokud se podíváme na zisky zdejších forexových brokerů a spoustu podivných situací v obchodních platformách, tak nám je hned jasné, že i tady je řada bezpáteřních firem. A různé „odborné“ forexové portály jim hezky pomáhají vytvářet zaslepenou klientelu. Schválně, jestli na nich najdete zmínku o podvodech FXCM.

 

Pořád platí pravidlo, že na forexu vydělávají nejvíce brokeři a přidružené firmičky. Investor je považovaný za dojnou krávu. Je úplně jedno, jestli je mladý, starý, bohatý, chudý, inteligentní nebo blbý. Hlavně, aby měl dostatek sil pro klikání BUY, SELL, BUY, SELL.

8.2.2017

3 min.

Pošlete informace kamarádům:Share on FacebookPin on PinterestShare on LinkedInTweet about this on TwitterShare on Google+Email this to someonePrint this page

Mohlo by Vás zajímat:

Komentáře

    J. napsal:

    škoda, že neuvádíte jména pochybných webů/brokerů…

    admin napsal:

    Přesné jmenování pochybných firem je úkol ČNB. My můžeme jenom upozornit na to, že i na českém trhu se používají nestandardní praktiky, které nejsou vždy ve prospěch klientů. Jinak ČNB byla loni celkem efektivní a několika pochybným subjektům, které působí na českém finančním trhu, udělila pokuty.

    Jarda napsal:

    S tou ČNB bych si nebyl tak jistý. Řešil jsem s nimi, že mi Ironfx odmítá vyplatit peníze, stejně jako mnoha dalším lidem v ČR a nejen v ČR a oni odpověděli, že děkují za dotaz, protože je právě jejich úkolem dohlížet na finanční trhy u nás, ale že s tim neudělají. Mám se obrátit na Kyperskou autoritu, kde firma sídlí. Čekal jsem alespoň nějaký zájem jít hlouběji do problému, ale asi jsem moc naivní v očekávání, že by naše autorita hájila zájmy občanů.

    Boban napsal:

    Ohledně pravomocí ČNB vycházejme přímo z informací uvedených na jejich stránkách – http://www.cnb.cz/cs/o_cnb/formular_obecny_dotaz/obecny_dotaz.html. Chápu to tak, že ČNB může např. dohlíženému subjektu udělit pokutu, ale nebude vstupovat do soukromoprávních vztahů. To znamená, že nemůžete od ČNB očekávat, že Vám zajistí výplatu či vrácení Vašich peněz od problémového brokera. ČNB doporučuje se v těchto případech obrátit na finančního arbitra (www.finarbitr.cz). Máte však i další možnosti, podívejte se třeba sem: https://forbino.com/binarni-opce/jak-podat-stiznost-na-brokera/
    Pokud má někdo zkušenosti s některou z možných variant, uvítal bych, kdyby se zde o ně podělil. Díky.

    J. napsal:

    Tak to by se třeba hodil link na pokuty udělené ČNB. Nevím, jestli to platí i pro tuto oblast, ale kolikrát je osvědčeným modelem jednu firmu pohřbít a založit jinou. Takže třeba by i ty udělené pokuty ČNB pomohly.
    Jinak je mi celkem jasné, že se Vám do toho nechce (minimálně veřejně), ale bez toho je ta informace poloviční. A nebo třeba o tom rozproudit diskuzi někde na fóru…
    Protože co si budeme namlouvat, internet je podvodů plnej…stačí kolikrát ty odkazy na zázračné přípravky na idnesu… Že to majiteli/provozovateli není blbý…

    Libor Blaheta napsal:

    diky za pekny a informativni clanek

    admin napsal:

    Děkujeme za pochvalu. Doufáme, že i upozorňováním na problémy v zahraničí pomůžeme českým investorům k lepším výsledkům na finančních trzích.

    Radek napsal:

    Tak jsem se pro zajímavost podíval na jejich historii a v lednu 2015 byl mnohem větší propad a to z cca 160 na cca 16…
    zřejmě slušnej oddíl 🙂

    admin napsal:

    JJ, nicméně v tom lednu 2015 v tom byli trochu nezaviněně. Švýcarsko tehdy povolilo měnový závazek, což překvapilo hoooodně brokerů i klientů. EUR/CHF propadl v průběhu několika sekund o 30%-40 %. To bohatě stačilo na to, aby se klientské účty dostali až hluboko do mínusu. Tuto díru musela pokrýt samotná FXCM a nakonec musela být zachráněna infuzí kapitálu v objemu 200 milionů dolarů. Jinak FXCM tento flash crash i lehce analyzovala: http://ir.fxcm.com/releasedetail.cfm?ReleaseID=901193

    T.S. napsal:

    Topforex,Hotforex,IronFX z vlastní zkušenosti vím,že jsou absolutní amatéři v obchodování,ale naprostí profíci v ojebávání klientů.Pošlete si málo na ověření daří se…pošlete si ranec a bum..Minulý týden můj známý za jeden den přišel o 90 % svého účtu tak to s nimi řeší..konkrétně Iron FX.Na Štěstí jsou v ČR i seriózní brokeři..

    Dušan napsal:

    IronFX je Market Marker ako PRASA 🙂

    blahetal napsal:

    jako treba?

    T.S. napsal:

    Obchodujeme u Purple-trading (Axiory) a prozatím jsme spokojeni.Pro zahraniční klienty budeme otvírat Pepperstone

    Dušan napsal:

    Pepperstone je kvalitný výber, sú dobrý.

    Jakub napsal:

    A aky mate nazor na global profit technologies? Teda automatafx.com? Kupil som zopar akcii este glpt ale firma je uz uplne ina ale certifikat akcii mam stale na staru firmu. Myslim ze som sa nechal asi tiez odrbat. Uz neverim tymto inc. ltd. Corporation a ani Josephovi Nemetovi lebo klame

    admin napsal:

    Dobrý deň, pozreli ste sa pri nákupu do výročnej správy? Len letmo sme ju prebehli a hneď vidíme, že nákup akcií tejto firmy je dosť veľká šialenosť. Ale ďakujeme za zaujímavý tip. Urobíme z tejto firmy exemplárnu analýzu zlých investícií. Skúsíme to napísať zajtra/pozajtra.

Napsat komentář

Vaše emailová adresa nebude zveřejněna.

ZJISTĚTE, NA KTERÝCH P2P SÍTÍCH DOSAHUJEME NEJVYŠŠÍCH VÝNOSŮ