XTB investiční plány: automatické investování bez poplatků

Investiční plány od XTB je velmi šikovná služba, díky, které mohou investoři automaticky nakupovat ETF a akcie. V minulosti jsme se Investičním plánům věnovali v několika podrobných rozborech. Co investiční plány umí? Podívejte se i na naše portfolio.

Do objemu 100 000 EUR měsíčně jsou u XTB obchody s akciemi a ETF bez komise (nad tento limit je poplatek 0,2 % z objemu, minimálně 10 EUR). Může se účtovat poplatek za konverzi ve výši 0,5 %.

V roce 2024 jsme si v rámci Investičních plánů nastavili následující portfolio. Vybrali jsme pět ETF, z nich jedno široké (S&P 500) a čtyři zaměřené na technologie. Od založení jsme nerebalancovali, takže aplikace už ukazuje upozornění, že portfolio je v nerovnováze. U ETF na polovodičové akcie se díky výraznému růstu ceny zvedla alokace z 20 % na 29,78 %.

Zhodnocení tohoto portfolia od založení v roce 2024 po letech je poměrně vysoké. Díky alokaci do technologických akcií si letos připisuje zisk 29 %.

Investiční plány nově ukazují návrh portfolií

V poslední aktualizaci se do Investičních plánů dostaly návrhy portfolií, což usnadňuje orientaci investorům, kteří nevědí, u kterých ETF a akcií začít. Globální plány obsahují ETF. Sektorové plány obsahují jednotlivé akcie.

Kupříkladu růstový investiční plán má takovéto složení.

Sektorový plán na velké technologické společnosti má pak takovéto složení

A samozřejmě třetí možností je „udělej si sám“, kdy si můžete vybrat ETF a akcie dle svého uvážení

Až si vyberete portfolio, tak máte dvě možnosti investice. Jednorázovou platbu anebo automatické pravidelné investování. Peníze lze dobíjet buď trvalým příkazem z banky, nebo volnými prostředky na investičním účtu u XTB anebo platební kartou (poplatek 0,7 %). Příchozí prostředky se automaticky investují dle zvolených vah aktiv.

Investiční plány jsou velmi jednoduchá bezkomisní služba, kterou využijí nejenom začínající investoři. K dispozici je v desktopové i mobilní verzi aplikace. Předností je široká nabídka ETF a akcií, které si lze do portfolia vybrat. Nicméně investoři by určitě ocenili více přednastavených globálních či sektorových plánů a taky více informací o portfoliu. Teď prakticky vidí pouze výkonnost a základní charakteristiky vybraných aktiv.

Přihlaste se do newsletteru a získejte nejenom novinky, ale i seriál dalších podrobných analýz. Sledujte nás také na X (Twitteru) a Facebooku, ať nezmeškáte žádnou novinku.

Disclaimer:

Investice v sobě obsahují riziko a není zaručena návratnost původně investované částky. Vysoké riziko je především u produktů, které využívají finanční páku. Současná ani očekávaná výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí. Veškeré informace uvedené v tomto článku nebo na portále Finlord.cz mají pouze informační charakter a neslouží jako investiční doporučení dle zákona č. 256/2004 Sb. o podnikání na kapitálovém trhu. Při zpracování informací čerpá skupina Finlord údaje z veřejných, důvěryhodných zdrojů a vynaložila přiměřenou péči, aby informace nebyly nepravdivé či zavádějící, nicméně nikterak nezaručuje jejich správnost a neměnnost. Zde uvedené informace neslouží jako nabídka nebo výzva k nákupu či prodeji finančních instrumentů ani nejsou návrhem na uzavření smlouvy. Portál finlord.cz má uzavřené partnerství s některými společnostmi, které jsou zmíněné v obsahu portálu. Pokud čtenář použije odkaz směřující na web partnera, můžeme získat provizi, která ale čtenáře nic nestojí. Provize slouží pro další zvýšení kvality obsahu. Skupina důsledně dbá na to, aby provize nijak neovlivnila objektivitu prezentovaných informací.