Výnos až 11 % p.a. zajištěný nemovitostmi? I to lze dosáhnout

Řadu let investujeme na portálech, kde mohou investoři nakupovat participace na úvěrech zajištěných nemovitostmi. Taktéž investujeme do kvalitních korporátních dluhopisů. Podívejte se na přehled možností, které nabízí spolehlivé české platformy. Výnos může být i více než 10 % p.a., ale pozor na kvalitu zajištění.

RONDA INVEST: 7-8 % p.a. s nulovým počtem problémových projektů

U platformy Ronda Invest byla každému investorovi vždy včas vyplacena původní investovaná částka i výnosy. Počet problematických projektů je 0. Jak tuto ukázkovou stabilitu Ronda dosahuje? Důvodem je velmi přísný risk management, silné zajištění a selekce úvěrových případů. Na platformě se profinancovaly projekty v hodnotě přes 3,7 mld. Kč a na výnosech investorům vyplatila přes 291 mil. Kč. Platformě jsme se věnovali v řadě rozborů ZDE. Nemáme žádnou výtku, pravidelně zde přikupujeme participace. Aktuálně má platforma v nabídce tyto tři projekty. Lze investovat v Kč i EUR. Pro nové investory je k dispozici Vánoční bonus. Novým investorům, kteří zainvestují alespoň 5 000 Kč, rozdává bonus 1 % z částky investované během trvání akce (až 1 000 Kč). Stačí při registraci zadat akční kód “UPECTBONUS”.

Při registraci přes tento odkaz získáte bonus 1 % z investice v prvních 30 dnech od zahájení registrace.

ROIER: až 9 % p.a. s nulovým počtem problémových projektů

Platforma ROIER je velmi podobná RONDA INVEST, jen je mladší. Naše rozbory naleznete ZDE. Ani na ROIER nebyly doposud jakékoliv problémy s vyplacením jistiny a výnosů investorům. Nabízené výnosy se pohybují v rozmezí 6,5 % až 9 % p.a. Přidanou funkcí je rating projektů. Projekty s nižším ratingem (ale stále dobrým zajištěním) mají logicky vyšší nabízený výnos. Stejně jako u Ronda Invest mají investoři i na ROIER k dispozici informace o zajištění úvěru. Každý měsíc pravidelně doposíláme kapitál a investujeme.

Investown: s podporou České spořitelny na proinvestovaných 9,3 miliardy Kč a výnosy až 9,8 % p.a.

Investown už má 120 tisíc investorů a proinvestovalo se zde 9,4 miliardy Kč v 1951 projektech. Na výnosech bylo vyplaceno téměř 900 mil. Kč a byly splacené úvěry v objemu 2,88 miliardy Kč. Je to největší licencovaná crowdfundingová platforma v ČR. Výnosy jsou až 9,8 % (pro investory s členstvím Premium 4, které lze dosáhnout od velikosti účtu 1 mil. Kč). Dlouhodobý průměrný výnos je 9,4 % p.a.

Nicméně na Investown se už lze setkat s problémovými projekty. Aktuálně jsou ve vymáhání úvěry v objemu 362 mil. Kč (což je 6 % aktivních úvěrů). Příznivé je, že problematické úvěry ve zpoždění a vymáhání se daří řešit ve prospěch investorů. Doposud bylo odepsáno 0 Kč. Do problémů se dostávají zejména projekty s nižším ratingem. U ratingu A a výš je nízká pravděpodobnost selhání. Tyto úvěry preferujeme, ale někdy investujeme i do B+ projektů. Stejně jako u přechozích dvou platforem i na Investown pravidelně investujeme kapitál každý měsíc. Můžete získat speciální uvítací bonus 1500 Kč při registraci 7500 Kč do jednoho nového projektu do 15.12..

Fingood: výnos 11 % p.a. zajištěný nemovitostí je možný, ale pozor na výběr projektů

Fingood platforma hezky ukazuje, že vyšší výnosy jsou podmíněné vyšším rizikem. Na platformě lze najít projekty zajištěné nemovitostmi s nabízeným výnosem 11 % p.a.. A nezajištěné firemní financování s výnosem až 12,9 % p.a.. Ale při výběru projektů už musí být investoři obezřetnější. Poměr problematických projektů je vyšší.

V procesu vymáhání a soudního vymáhání je 8 % celého portfolia (i splacených úvěrů), takže cca 20 % aktivních investic (srovnejte kupříkladu s 6 % u Investown). Opět platí, že do problémů se dostávají zejména projekty s nižším ratingem. Pro opatrnější investory je proto lepší zaměřit se na projekty s ratingem AAA, nízkou LTV a kvalitní nemovitostí, která lze snadno zpeněžit. Pořád se dá dostat na výnosnost 11 % s rozumným rizikem. To je i naše strategie. Naštěstí nabídka je celkem vysoká a na platformě lze najít hezké projekty, které nevyžadují velkou stavební činnost a nejsou nákladné. Z našich zkušeností mají nejčastěji problémy nákladné rekonstrukce velkých celků nebo realitní development na zelené louce.

I Fingood nabízí Vánoční dárek pro nové investory. Pokud si založíte účet pře tento odkaz a zainvestujete alespoň 1000 Kč během 7 dní od registrace, tak získáte bonus 1500 Kč.

Korporátní dluhopisy na opPORTUnity s výnosností až 7,45 % p.a.

Na OpPORTUnity od Portu jsou pro investory k dispozici firemní dluhopisy od spolehlivých společností. Zajištění je ve formě akcií skupiny emitenta. Do dluhopisů nabízených na platformě pravidelně investujeme. Jen je škoda, že nabídek je jenom několik v roce. Teď aktuálně jsou k dispozici hned dvě. Na OpPORTUnity si při úpisu dluhopisů neplatí žádné poplatky ani se neplatí poplatek za správu dluhopisového portfolia.

Prezentace pro investory, Prospekt a další dokumenty jsou k dispozici i pro neregistrované návštěvníky webu, takže se na investiční příležitost můžete podívat. U dluhopisu Satpo 7,45/30 jsou informace ZDE.

A dluhopisu Direct 6,65/29 jsou ZDE.

Fondová investice do WOOD & Company Realitní – OPF s výnosností cca 7,3 % p.a.

Velmi dobré zkušenosti máme i s investicí WOOD & Company Realitní – OPF. Zhodnocení od založení v roce 2023 je cca 7,3 % p.a.. U fondů (podílových i ETF) je obecně výhoda v tom, že po 3 letech držby se zisk nedaní.

Při investici přes Portu se neplatí vstupní ani výstupní poplatek. Minimální investice je už od 100 Kč. Investiční strategií jsou investice zejména do nemovitostních společností zaměřených na vlastnictví budov, řízení nájmů a správu budov a development v segmentu zahrnujícím kancelářské a rezidenční budovy, obchodní a logistická centra a potenciálně ostatní komerční aktiva s umístěním v hlavních městech, v případě logistiky na křižovatkách obchodních cest.

Na všech uvedených platformách pravidelně investujeme a budeme nadále investovat. Cílíme na investice s vyšším ratingem a průměrná čistá (po zdanění) výnosnost celého portfolia uvedených investic se pohybuje na úrovni 7 %. Diverzifikace je přitom velmi široká.

Příště si ukážeme, na kterých zahraničních platformách už mnoho let umísťujeme kapitál (Mintos, Twino a další).

Přihlaste se do newsletteru a získejte nejenom novinky, ale i seriál dalších podrobných analýz. Sledujte nás také na X (Twitteru) a Facebooku, ať nezmeškáte žádnou novinku.

Disclaimer:

Investice v sobě obsahují riziko a není zaručena návratnost původně investované částky. Vysoké riziko je především u produktů, které využívají finanční páku. Současná ani očekávaná výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí. Veškeré informace uvedené v tomto článku nebo na portále Finlord.cz mají pouze informační charakter a neslouží jako investiční doporučení dle zákona č. 256/2004 Sb. o podnikání na kapitálovém trhu. Při zpracování informací čerpá skupina Finlord údaje z veřejných, důvěryhodných zdrojů a vynaložila přiměřenou péči, aby informace nebyly nepravdivé či zavádějící, nicméně nikterak nezaručuje jejich správnost a neměnnost. Zde uvedené informace neslouží jako nabídka nebo výzva k nákupu či prodeji finančních instrumentů ani nejsou návrhem na uzavření smlouvy. Portál finlord.cz má uzavřené partnerství s některými společnostmi, které jsou zmíněné v obsahu portálu. Pokud čtenář použije odkaz směřující na web partnera, můžeme získat provizi, která ale čtenáře nic nestojí. Provize slouží pro další zvýšení kvality obsahu. Skupina důsledně dbá na to, aby provize nijak neovlivnila objektivitu prezentovaných informací.